Smartes Business-Banking, Geschäftskonto für GmbH und UG einfach eröffnen

Nein, das ist nicht möglich. Ein privates Girokonto kann nicht als Geschäftskonto für eine GmbH und UG genutzt werden, und eine Umwandlung ist ebenfalls ausgeschlossen. Der Grund: GmbH und UG Konten sind speziell auf die rechtlichen Anforderungen und den geschäftlichen Zahlungsverkehr dieser Rechtsformen ausgerichtet.

Die Vorteile eines Geschäftskontos:

• Klare Trennung von privaten und geschäftlichen Finanzen, was steuerlich und buchhalterisch essenziell ist.
• Erfüllung gesetzlicher Anforderungen, da die Eröffnung eines separaten Geschäftskontos für Ihre GmbH und UG verpflichtend ist.

Die GmbH (Gesellschaft mit beschränkter Haftung) ist eine der beliebtesten Rechtsformen in Deutschland. Sie bietet eine Haftungsbeschränkung auf das Firmenvermögen, hohe Anerkennung und finanzielle Sicherheit durch ein Stammkapital von mindestens 25.000€. Zur Gründung ist es ausreichend, 12.500€ davon einzuzahlen.

Die UG (Unternehmergesellschaft), auch als „Mini-GmbH“ bezeichnet, eignet sich ideal für Gründerinnen und Gründer mit wenig Startkapital. Sie kann schon ab 1€ gegründet werden und bietet eine günstige Möglichkeit, die Vorteile einer Kapitalgesellschaft zu nutzen. Ein Viertel des Gewinns wird angespart, bis das Stammkapital für eine GmbH erreicht ist, wodurch eine spätere Umwandlung möglich wird.

Für Kapitalgesellschaften wie die GmbH und UG ist ein separates Geschäftskonto gesetzlich vorgeschrieben – bereits bei der Gründung.

Warum ein privates Konto nicht ausreicht:

1. Rechtliche Vorgaben
Die GmbH und UG sind eigenständige juristische Personen. Alle geschäftlichen Transaktionen – wie die Einzahlung des Stammkapitals, Gehaltszahlungen oder Rechnungsabwicklungen – müssen über ein separates Geschäftskonto erfolgen. Andernfalls könnte die Vermischung privater und geschäftlicher Finanzen die rechtliche Trennung untergraben und im schlimmsten Fall zu einer persönlichen Haftung führen.

2. Einzahlung des Stammkapitals
Für die Gründung der Gesellschaft ist die Einzahlung des Stammkapitals verpflichtend. Sie muss auf einem separaten GmbH oder UG Konto nachgewiesen werden, damit Ihr Unternehmen in das Handelsregister eingetragen werden kann.

3. Professioneller Auftritt
Ein separates Konto für Ihr Unternehmen unterstreicht Ihre Professionalität und signalisiert Banken und Geschäftspartnern finanzielle Stabilität.

Ja, das ist möglich. Sie können Geld von einem Privatkonto auf ein GmbH oder UG Konto überweisen. Ebenso ist es möglich, Geld von dort auf Ihr Privatkonto zu transferieren.

Nein, leider ist es nicht möglich Ihr privates Girokonto zu einem GmbH & UG Konto umzufunktionieren. Bitte eröffnen Sie bei Interesse daher ein neues Businesskonto.

Die Geschäftskonten für Ihre GmbH oder UG sind bei der Commerzbank optimal auf die unterschiedlichen Geschäftsmodelle und den Zahlungsverkehr im gewerblichen Bereich abgestimmt. Das bestätigt auch der direkte Vergleich im Bankentest. Eröffnen Sie Ihr GmbH oder UG Konto mit wenigen Klicks online und profitieren Sie von günstigen Kontoführungsgebühren sowie attraktiven Inklusivleistungen – mit allen Vorzügen einer Filialbank.

Das Basis-Paket eignet sich für alle, die einen übersichtlichen Zahlungsverkehr mit geringen Kontoführungsgebühren abdecken möchten. Im Premium-Paket ist die Grundgebühr zur Kontoführung zwar höher, dafür sparen Sie durch Inklusivleistungen wie die Kreditkarte und eine bestimmte Anzahl an kostenfreien Transaktionen – perfekt für Gründer. Ihr Unternehmen hat einen jährlichen Umsatz von über 15 Millionen Euro? Für diese Unternehmensgrößen bieten wir ein extra Firmenkonto an.

Wichtig ist, ein Konto zu wählen, das genau zu den Anforderungen Ihres Unternehmens passt:

Kriterien für die Kontowahl sind:

• Kosten: Achten Sie auf niedrige Grundgebühren für die Kontoführung, eine bestimmte Anzahl kostenloser Transaktionen und faire Gebühren für Zusatzleistungen.
• Leistungen: Prüfen Sie die Integration von Buchhaltungs- und Steuersoftware sowie weiterer digitaler Tools, die die Verwaltung erleichtern.
• Transparenz und Kontrolle: Ein modernes Konto sollte eine Übersicht über alle Transaktionen ermöglichen und Schnittstellen für Softwareanbindungen bieten.
• Finanzierungsoptionen: Falls nötig, sollte das Konto attraktive Konditionen für Kredite oder Wachstumsfinanzierungen bieten.
• Fremdwährungen: Je nach Geschäftsbereich Ihrer GmbH oder UG kann ein Fremdwährungskonto wichtig sein.

Die Gebühren für ein GmbH und UG Konto umfassen in der Regel monatliche Kontoführungsgebühren, Kosten für Buchungen wie Überweisungen oder Lastschriften sowie Gebühren für Bargeldtransaktionen. Zusätzlich können jährliche Kosten für Girocard oder Kreditkarten sowie Gebühren für Zusatzleistungen wie Online-Banking-Schnittstellen oder papierhafte Kontoauszüge anfallen.

Bei den 3 Kontomodellen der Commerzbank können Sie flexibel wählen, was am besten zu Ihrer GmbH oder UG passt. Das PremiumGeschäftskonto bietet für 2 Jahre einen niedrigeren Grundpreis und viele Inklusivleistungen, wie eine kostenfreie Kreditkarte und die Möglichkeit, digitale Zahlungsaufträge ohne zusätzliche Gebühren auszuführen. Ein Vergleich der Modelle hilft, das passende Konto für Ihre Bedürfnisse zu finden.

Ja, Ihre Einlagen sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000€ geschützt. Diese Sicherung gilt für Guthaben auf Konten, unabhängig davon, ob es sich um ein privates oder geschäftliches Konto handelt. Im unwahrscheinlichen Fall einer Bankeninsolvenz sind Ihre Einlagen bis zu diesem Betrag garantiert abgesichert.

Die Commerzbank ist außerdem Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken. Das bietet zusätzlichen Schutz für Einlagen über die gesetzliche Grenze hinaus – auch für Geschäftskonten.

Für die Eröffnung Ihres GmbH oder UG Kontos benötigen Sie als Gesellschafter folgende Unterlagen bzw. müssen folgende Voraussetzungen erfüllen:

• Gültiger Personalausweis oder Reisepass der Geschäftsführer
• Handelsregisterauszug
• Gesellschaftervertrag und Gesellschafterliste
• Steueridentifikationsnummer der GmbH

Das war’s meistens schon – einfach und unkompliziert!

Nein, bei der Eröffnung eines Geschäftskontos für eine GmbH oder UG erfolgt bei der Commerzbank keine SCHUFA-Prüfung.

Mit Ihrer Girocard:
Mit der Girocard können Sie an allen Geldautomaten der Commerzbank und der Cash Group in Deutschland Bargeld abheben. Zur Cash Group gehören neben der Commerzbank die Deutsche Bank, die HypoVereinsbank, die Postbank und alle Tochtergesellschaften dieser Institute. Insgesamt stehen Ihnen damit über 6.000 Geldautomaten zur Verfügung. Bei anderen Banken fallen zusätzliche Gebühren an, wenn Sie dort Bargeld abheben.

Außerdem können Sie an rund 1.300 Shell-Tankstellen sowie in teilnehmenden Filialen von Rewe, Penny, Toom, Aldi Süd, Lidl, Edeka, DM, Netto, Norma, Famila und Galeria Kaufhof Bargeld abheben. Der Mindesteinkaufswert variiert dabei je nach Markt.

Wo Sie in Ihrer Nähe Bargeld abheben können, zeigt Ihnen unser Filialfinder.

Mit Ihrer Business Card Classic, Business Card Premium oder Business Card Premium Debit:
Mit Ihren Commerzbank Kreditkarten können Sie zusätzlich zu den Geldautomaten der Commerzbank und der Cash Group in Deutschland an 2 Millionen Fremd-Automaten weltweit Bargeld abheben.

Bargeldeinzahlungen auf Ihr Konto sind an allen Geldautomaten der Commerzbank möglich. Die Gebühr beträgt 2,50€ pro Vorgang. Beim PremiumGeschäftskonto Plus profitieren Sie von 5 kostenfreien Einzahlungen pro Monat.

Mit unserem Filialfinder finden Sie schnell und einfach einen Standort in Ihrer Nähe, an dem Sie Bargeld einzahlen oder auch abheben können.

Die Business Card Premium beantragen Sie nach Eröffnung Ihres neuen GmbH oder UG Kontos in einer Filiale Ihrer Wahl – Bonität und Volljährigkeit vorausgesetzt.

Vorteile der Business Card Premium für Gesellschafter einer GmbH:

• Buchungen direkt von Ihrem GmbH oder UG Konto
• Weltweit bargeldlos bezahlen
• Rundum-Versicherungsschutz im In- und Ausland
• Kontaktlose Zahlungsfunktion
• Hoher Sicherheitsstandard durch PIN-Bestätigung bei jedem Bezahlvorgang
• Günstige Konditionen
• Kostenlos in Verbindung mit dem PremiumGeschäftskonto

Um den Online-Bonus zu erhalten oder das Kennenlern-Angebot zu nutzen, müssen Sie folgende Voraussetzungen erfüllen:

• Sie hatten in den letzten 12 Monaten kein Geschäftskonto bei der Commerzbank AG.
• Sie stimmen bei der Kontoeröffnung Werbemails und -anrufen zu. Die Erteilung der Einwilligung kann auch nach Eröffnen des Geschäftskontos innerhalb von 6 Monaten unter commerzbank.de erfolgen und darf für mindestens 6 Monate danach nicht widerrufen werden.
• Sie führen ein Beratungsgespräch mit einem Commerzbank-Berater innerhalb von 6 Monaten nach Kontoeröffnung. Dieses kann auch telefonisch erfolgen. Einen Termin können Sie unter 069 - 5 8000 8000 vereinbaren.
• Selbstverständlich können Sie das Kennenlern-Angebot mit dem Bonus für das neue Firmenkonto kombinieren.

Ein Gewerbekredit verschafft Ihnen die notwendige finanzielle Flexibilität - genau dann, wenn es für Ihre GmbH oder UG darauf ankommt. Vereinbaren Sie einen Beratungstermin bei der Unternehmenskunden-Beratung bei Ihnen vor Ort oder telefonisch unter 069 - 5 8000 9000. Eine unkomplizierte Beantragung und eine schnelle Kreditzusage bei Beträgen bis zu 100.000€ – Bonität vorausgesetzt – lassen Sie schneller mit Ihrem Unternehmen durchstarten.

Für den Beratungstermin und eine schnelle Kreditzusage benötigen wir folgende, möglichst aktuelle Unterlagen (nicht älter als 24 Monate):

• Aktueller Jahresabschluss bzw. Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR)
• Aktueller Einkommenssteuerbescheid
• Vertrauliche Selbstauskunft (PDF zum Download)
• Einreichung weiterer Unterlagen abhängig von Ihrer individuellen Situation oder einer höheren Kreditsumme

Möchten Sie einen Bevollmächtigten für Ihr GmbH oder UG Konto bestellen? Kein Problem. Als Kunde mit Zugang zum Online Banking können Sie Bankvollmachten kostenlos und digital erteilen. Lesen Sie, wie die Vollmachtserteilung im Detail funktioniert.

Ja, über Ihr Online Banking können Sie problemlos Überweisungen in das Ausland tätigen. Informationen zu den Gebühren einer Auslandsüberweisung erhalten Sie im ​Preis- und Leistungsverzeichnis.

Ja, Sie können in Ihrem Online Banking kostenfrei Unterkonten zu Ihrem Geschäftskonto für Gmbh und UG eröffnen. Unterkonten können z. B. zur Bildung von Rücklagen oder zur besseren Verwaltung und Aufteilung von Vermögen genutzt werden.

Unser Tipp für umsatzstarke GmbHs: Im Grundpreis unseres PlatinumGeschäftskonto Plus ist bereits ein kostenfreies PlatinumUnterkonto ohne Grundpreis, mit 1 Girocard und 0,15€ pro beleglosen Buchungsposten inkludiert.