Dokumentäres Auslandsgeschäft, Auslandszahlungsverkehr absichern
Ihre Vorteile, Abwicklung und Absicherung des internationalen Handels
Reibungslose Abwicklung
Wir sorgen für einen reibungslosen Ablauf Ihrer Export- oder Importgeschäfte durch passende Abwicklungs- und Sicherungsinstrumente.
Begrenzung von Risiken
Die Commerzbank ist seit vielen Jahren im dokumentären Auslandsgeschäft tätig. Profitieren Sie von unserem Angebot, Erfahrung und Expertise.
Experten in ganz Deutschland
Bundeweit stehen Ihnen unsere Experten als Ansprechpartner zur Verfügung und beraten Sie gerne.
Passend für jedes Business
, Sie haben noch kein Geschäftskonto?Eröffnen Sie jetzt ein individuell auf Sie abgestimmtes Geschäftskonto. Ob Gründer, Selbstständige, Freiberufler oder Unternehmer – wir haben das Geschäftskonto das Ihren Bedürfnissen entspricht. Sie entscheiden, welchen Umfang das Konto bieten soll.
Besonderheiten, Internationale Märkte erschließen & weltweite Chancen nutzen
Der weltweite Handel mit Waren und Dienstleistungen ist für ein exportorientiertes Land wie Deutschland von großer Bedeutung und bieten großes Potenzial. Internationalisierung kann wichtige Impulse für Ihr unternehmerisches Wachstum geben.
Doch der Schritt über die Grenzen führt oft in unbekanntes Terrain mit teilweise besonderen Gesetzmäßigkeiten und eigenen Traditionen, wie zum Beispiel andere Gesetze, kulturelle Unterschiede oder schwankende Währungen. Daher ist es Exporteuren und Importeuren besonders wichtig, beim Waren- und Zahlungsverkehr immer auf der sicheren Seite zu sein. Außenhandelsrisiken können mit verschiedenen Instrumenten erfolgreich abgesichert werden.
Im internationalen Geschäftsverkehr gilt es, die Interessen des Exporteurs und des Importeurs in Einklang zu bringen und die Risiken beider Parteien abzusichern.
Exporteure möchten die Gewissheit, den vereinbarten Geldbetrag zuverlässig, pünktlich und in der vereinbarten Währung zu erhalten, während Importeure die Ware in vereinbarter Qualität und Quantität erwarten. Der dokumentäre Zahlungsverkehr ist eine international etablierte Methode, Auslandszahlungen für beide Seiten sicher und verlässlich abzuwickeln.
Einfach erklärt, Was ist dokumentärer Zahlungsverkehr?
Dokumentärer Zahlungsverkehr beschreibt die Zahlungsabwicklung im internationalen Geschäft auf der Basis von Dokumenten. Die dokumentäre Zahlung ist mit Mehrkosten verbunden, dafür erhöht sie die Sicherheit für Exporteur und Importeur. Zahlungen im Auslandsgeschäft können dokumentär auf Akkreditiv- oder Inkassobasis abgewickelt werden. Wir zeigen Ihnen, in welchen Fällen Sie sich für welches Instrument entscheiden sollten.
Ihre Möglichkeiten, Instrumente des dokumentären Zahlungsverkehrs
Dokumenteninkasso
Beim Dokumenteninkasso handelt es sich um einen Auftrag an eine Bank, gegen Übergabe bestimmter Dokumente beim Zahlungspflichtigen einen Geldbetrag einzuziehen. Der Exporteur versendet direkt nach Abschluss des Kaufvertrags die Ware, erst dann wird das Inkasso bei der Bank beauftragt. Der Importeur zahlt, wenn er die Dokumente bei seiner Bank, der sogenannten Korrespondenzbank, abholt. Das Dokumenteninkasso ist günstiger als das Dokumentenakkreditiv, birgt dafür aber mehr Risiken für den Exporteur. Banken geben beim Dokumenteninkasso kein Zahlungsversprechen, sondern haben nur die Rolle des Vermittlers. Zudem werden die Dokumente keiner Konformitätsprüfung seitens der Bank unterzogen.
Dokumentenakkreditiv
Beim Dokumentenakkreditiv verpflichtet sich die Bank, gegen Vorlage bestimmter Dokumente einen vereinbarten Betrag an den Exporteur zu zahlen. Der Importeur kann bei Eröffnung des Akkreditivs exakte Vorgaben machen, die der Exporteur erfüllen muss. Der Exporteur versendet die Ware, sobald die Importbank das Akkreditivverfahren eröffnet hat. Beim Akkreditiv gibt die Bank des Käufers ein Zahlungsversprechen an den Verkäufer. Das bietet eine hohe Sicherheit für den Exporteur. Akkreditive werden von Banken genaustens geprüft. Daher ist ein Dokumentenakkreditiv teurer als ein Dokumenteninkasso.
Avale
Unter Avale werden Bürgschaften und Garantien zusammengefasst, die den Handel mit internationalen Partnern sicherer machen sollen. Die Bank verleiht ihre Bonität und sichert gegenüber Dritten ihre Zahlungsfähigkeit zu. Bei einer Bürgschaft oder Garantie springt die Bank nur ein, falls der Käufer nicht leisten kann, während beim Akkreditiv immer eine Zahlungsverpflichtung der Bank besteht. Als Kunde wählen Sie aus unterschiedlichen Avalklassen, wie Bürgschaften, Bürgschaften auf erstes Anfordern für Ihren Inlandsbedarf und Garantien für Ihre internationalen Geschäftsbeziehungen.
Dokumenteninkasso oder Akkreditiv, Wofür entscheide ich mich?
Dokumenteninkasso
- Auftragserteilung durch Exporteur
- Warenversand vor Erteilung Inkassoauftrag
- Geringere Sicherheit für Exporteur (keine Zahlungsverpflichtung der Bank)
- Keine Prüfung der Dokumente durch die Bank
- Geringere Kosten
Akkreditiv
- Auftragserteilung durch Importeur
- Warenversand nach Eröffnung Akkreditiv
- Höhere Sicherheit für Exporteur (Zahlungsverpflichtung der Bank)
- Prüfung der Dokumente durch die Bank
- Höhere Kosten
Wir beraten Sie gerne, Ihr Partner für internationale Zahlungen
Gemeinsam finden wir mit Ihnen die optimale Lösung für Ihre Auslandsgeschäfte.
Zusätzliches Angebot, Erfolgreich gegen Währungsrisiken absichern
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