MeinPlan Dividende*

Das Anlageziel des Fonds

MeinPlan Dividende investiert mit dem Ziel einer Kombination aus Ertrag und langfristigem Kapitalwachstum. Zu diesem Zweck investiert der Fonds in die globalen Kapitalmärkte insbesondere mittels Aktien und Aktienfonds. Das Portfolio hat einen wachstums- und ertragsorientierten Charakter.

Flexible Kombination aus Kernportfolio und den besten Dividendenfonds

MeinPlan Dividende setzt sich strategisch aus zwei großen Blöcken zusammen. Zwischen 30-60% wird als Basis direkt in aussichtsreiche globale Dividendenaktien investiert. Hier spielt nicht nur die absolute Höhe der Dividende eine Rolle, sondern insbesondere auch die Zuverlässigkeit und Wachstumschancen der Dividendenzahlung. Ein weiterer Fokus liegt auf attraktiven Investmentstilen wie Substanzorientierung (Value) und Momentum.

Zusätzlich zum Basisportfolio wird in die weltweit besten Dividendenfonds investiert. Hierzu wird das theoretische Investmentuniversum, mehrere Hundert Dividendenfonds, einer tiefgehenden quantitativen und qualitativen Analyse unterzogen.

Aktienquote wird aktiv gesteuert

Im Gegensatz zu klassischen Aktienfonds, die meist voll investiert sind, verfügt MeinPlan Dividende über eine flexible Aktienquote zwischen 80% und 120%. Diese ist auch das Hauptinstrument zur Risikosteuerung. Dabei bleibt das Portfolio annähernd vollständig investiert und kann vom Mehrwert der investierten Manager und Einzelwerte profitieren. Mittels Derivaten wird aber das tatsächliche Aktienmarktrisiko schnell und kostengünstig innerhalb o.g. Spanne adjustiert.

Ein chancenorientiertes Portfolio mit regelmäßiger Ausschüttung

Die Portfoliozusammenstellung verfolgt insbesondere auch das Ziel, ein renditestarkes Portfolio zu erhalten. Es wird eine regelmäßige Ausschüttung in Höhe von 3% p.a. (nach Kosten, vor Steuern) angestrebt, die neben ordentlichen Erträgen auch Kursgewinne berücksichtigen kann.

Nachhaltigkeitsansatz

Bitte beachten Sie, dass der Nachhaltigkeitsansatz des MeinPlan Dividende von Ihren persönlichen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen abweichen kann. Dies kann insbesondere die Investition in einzelne Unternehmen betreffen.

Der Fonds hat sich zu einem Mindestprozentsatz an Investitionen verpflichtet, die den EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Aktivitäten Rechnung tragen (d.h. an der Taxonomie ausgerichtet sind). Er trägt durch seine Investitionen somit zu bestimmten Umweltzielen bei, z.B. die Abschwächung des Klimawandels und/oder die Anpassung an den Klimawandel.

Außerdem wird eine Mindestquote an nachhaltigen Investitionen erreicht. Das umfasst Wirtschaftsaktivitäten, die gemessen an den Umwelt- und/oder Sozialzielen einen positiven Beitrag leisten.

Die ausgewiesenen Mindestquoten liegen anfänglich sehr niedrig. Die detaillierten Kriterien erfordern die Verfügbarkeit mehrerer spezifischer Daten zu jeder Investition, die sich hauptsächlich auf die von den Unternehmen gemeldeten Daten stützen. Zum jetzigen Zeitpunkt sind nur begrenzt zuverlässige, aktuelle und überprüfbare Daten verfügbar, um Investitionen richtig zu bewerten. Es ist davon auszugehen, dass die Quoten im Laufe der Zeit, mit besserer Datenverfügbarkeit, ansteigen werden.

Weitergehende und detaillierte Informationen zum Nachhaltigkeitsansatz des Fonds können dem aktuellen Verkaufsprospekt entnommen werden.

Dividendenaktien - Kurschancen und regelmäßige Ausschüttungen

Nicht nur für wachstumsorientierte Anleger spielt die Aktie eine herausragende Rolle, um langfristig Vermögen aufzubauen. Auch konservative Anleger kommen in einem Umfeld negativer Realzinsen (Inflationsrate deutlich über dem Zinsniveau) an der Aktienanlage nicht vorbei. Dividendenaktien bieten eine gute Möglichkeit, Renditechancen von Aktien mit regelmäßigen Ausschüttungen zu verbinden. Der im MeinPlan Dividende angewandte Ansatz, nicht nur Unternehmen mit hoher Dividende zu kaufen, sondern insbesondere auch auf Dividendenwachstum und -nachhaltigkeit zu achten, beurteilen wir als besonders erfolgversprechend.

Kombination erfolgreicher Manager - intern und extern

MeinPlan Dividende wird durch das mehrfach ausgezeichnete Multimanagement-Team von Allianz Global Investors verwaltet. Das Fondsmanagement nutzt dabei eine breit gefächerte Dividenden-Expertise. Das Basisportfolio aus Einzelaktien wird direkt bei Allianz Global Investors gemanagt. Die zugrundeliegende High Dividend Global-Strategie entwickelt sich seit deren Auflegung im Jahr 2011 sehr erfolgreich. Die darüber hinaus selektierten Dividendenfonds externer Anbieter holen weitere Expertise ins Portfolio. Dabei hat AllianzGI auch Zugang zu weniger bekannten Fonds, die Privatanleger sonst nicht erwerben könnten oder nicht im Fokus hätten (z.B. Länder-/Regionenfonds).

Flexibilität in der Portfoliosteuerung

Sehr gut gefällt uns die flexible Aktienquotensteuerung zwischen 80% und 120% (105% Stand 15.07.). Je nach Marktlage können somit Risiken reduziert werden oder zusätzliche Chancen genutzt werden. Auch die regionale Allokation wird aktiv durch das Fondsmanagement festgelegt und gesteuert, bevor die hierfür besten Fonds ausgewählt werden.

Sehr gute Entwicklung seit Auflage

Gut anderthalb Jahre nach Auflage ist die Wertentwicklung sehr erfreulich. Insgesamt ist per 30.07.2024 ein Plus von 16,6% zu verzeichnen (in der deckungsgleichen Anteilklasse VMM DividendenStars A EUR). Damit liegt MeinPlan Dividende im Vorderfeld globaler Dividendenfonds.

Defensiver Baustein für die Aktienanlage

In Summe stellt MeinPlan Dividende eine defensive Basis für die Aktienanlage dar. Für den renditeorientierten Anleger wird eine Vielzahl von Themen optimiert (Aktienquote, Allokation, Expertise). Aber auch für den konservativen Anleger ist MeinPlan Dividende mit seiner Ausschüttungsorientierung als Beimischung im Gesamtportfolio ein langfristig interessanter Baustein.

Wir votieren dieses überzeugende Konzept mit Starker Kauf.

Die anfallenden Kosten beim Kauf (Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag bzw. Transaktionskosten) sowie die laufenden Fondskosten (z.B. Pauschalvergütung, performanceabhängige Vergütung, laufende Vertriebsprovisionen) entnehmen Sie diesem Dokument unter „Zahlen & Fakten“. Grundsätzlich wird der angegebene Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag erhoben. Er variiert jedoch in Abhängigkeit des gewählten Depotmodells. So fällt z.B. beim PremiumDepot und PremiumFondsDepot dieser Kostenbestandteil nicht an.

Eine auf die jeweilige Transaktion bezogene Aufstellung der Gesamtkosten („Kosteninformation vor Wertpapiergeschäft“) erhalten Sie rechtzeitig vor Auftragserteilung. Die „Kosteninformation vor Wertpapiergeschäft“ beinhaltet neben den beim Kauf und Verkauf anfallenden Kosten und den laufenden Fondskosten als Teil der Produktkosten auch zusätzliche Kostenbestandteile wie z.B. ein eventuelles Depot- bzw. Pauschalentgelt und Produktkosten sowie die Auswirkung der Gesamtkosten auf die Rendite der Anlage.